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解密台湾十大洗钱法 陈水扁家族占了五项

2008年09月10日 16:46 来源:国际在线-《世界新闻报》 发表评论

  目前台湾防洗钱法中,存在不完善之处,给犯罪嫌疑人有可乘之机

  陈水扁洗钱案,突然让人关注到洗钱。这几年,台湾洗钱手法除了台面上的几种之外,台面下的渠道,才是巨额洗钱户的热门手法。

  陈水扁家占了5项

  根据台湾调查局洗钱防止中心的统计排行,台湾地区台面上的热门洗钱方式包括:人头账户、“国外”汇款、亲属账户、支票、邮政礼券、偿还债务、无存单定存等7种。再加上银楼、地下汇款公司,以及买卖高价值商品等等,一共有10种主要洗钱渠道。只有排在一起,人们才容易看清洗钱手法的全貌。

  根据台警方特侦组连日来的侦查,在这次陈水扁家族洗钱案中,吴淑珍胞兄吴景茂、陈水扁儿子陈致中、儿媳黄睿靓的海外账户,就包含了亲属账户和“国外”汇款2种。加上特侦组调查中的银楼、地下汇款、珠宝等3种,陈水扁一共运用了洗钱法中的5种。

  能够统计出来的案例,大多数都有防止的可能性。反而是那些不在统计范围内的手法,才是防不胜防。

  地下汇款公司不留记录

  洗钱过程中,台面上的都不是大金额。但最近十几年来出现了一些专门从事汇款的地下公司,汇款效率高,还不用像银行这样层层转。

  比如,地下汇款公司操作方式是:台湾的一家公司往深圳的一家公司汇款10万元人民币,同时,深圳公司也向台湾公司汇来40万新台币(4元新台币约合1元人民币)。一汇一收金额相当,只是从人民币换成了新台币。

  就银行业者来说,如发现有洗钱的特征,就该怀疑。上述汇款金额总数没有发生变化,但实际上却通过汇款把钱洗了,且没有任何记录。

  艺术品交易价值难评估

  艺术品、古董、拍卖公司这几个行业,都具备买卖品本身有价、但价值难以评估的特质。因此有心洗钱的人利用价值缺乏合理性的特点,把钱换出去,这样的交易也可以没有记录,所以很难查证。

  比如,B要把100万元洗给A,于是A拿了一张画,这张画可能只值1万元钱。然后A委托一家不知名的拍卖公司把画拍卖掉,B就用100万元把画买走,A就取得了B的100万元,钱也就被洗走了。

  近亲当人头做法最笨

  政治人物是洗钱最高风险的群体。政治人物的近亲也是各银行防人头户最关注的。

  一般来说,如果是普通客人来银行开户,银行很难拒绝。而如果是政治人物,银行就会设置开户的特别关卡,层层上报。如果该政治人物当天是突然来开户的,银行就更加小心,一般要让其出具合理的交易证明。

  假设陈致中来银行开户,银行不会马上判断是否接受。可以先让他开户,然后再慢慢审核他的相关文件。但如果他要把钱汇往台湾以外,银行就会更加谨慎。从台湾主要洗钱手法和渠道中,不难发现,陈水扁家族疑似把钱转运出“国”的过程,忽略了“分散”和“隐匿”两大重点。分散的意思是化整为零,手法细腻,利用公司、户头、银行分散,可以降低注意。隐匿的意思是找能信赖却非近亲。像他们这样找自己的近亲,是很笨的做法。而通过银行把钱汇到台湾以外的近亲账户,则是最笨的办法。

  台湾防洗钱法有弊病

  台湾的洗钱防止法,有一个不完美之处,那就是一定要有重大犯罪,或因重大犯罪产生的利益,才能跟洗钱连结起来。要不然只能说非法汇款,或者未申报汇款,不能称为洗钱。而洗钱交易的次数越多,被查获就越不容易。

  所以回归到陈水扁洗钱事件来看,台湾有台湾的规定,瑞士有瑞士的规定,瑞士来函查,主要是因为他们觉得这笔钱有问题。但因为台湾认定的洗钱,一定要看是否与犯罪行为相连结,否则只是单纯的汇款。

  至于陈水扁留在瑞士的那笔钱,如果瑞士只是暂时保管,台湾又查不出来罪行,钱还会给当事人;如果瑞士觉得钱有问题、不还给陈水扁,最后就会打国际官司。

  ——摘自台湾《商业周刊》(作者:单小懿、林莹秋)

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  台湾常见巨额洗钱手法

  ◆“国外”汇款洗钱

  洗钱人找有往来的银行,把大笔资金分成多笔、不定期汇出,每笔不超过100万美元以规避通报。钱在海外以相同手法转汇数次到不同账户,最后分散各处的钱全进特定账户。

  ◆海外纸上公司洗钱

  要洗钱的人先在萨摩亚、开曼群岛等地设纸上公司,然后从台湾空头公司把钱汇到这家纸上公司做投资。最后,购买纸上公司所在国的有价证券,或转投资、清算、退资,把钱洗进特定账户。

  ◆艺术品洗钱

  先买进市场上无名的画作或雕塑作品,再以远高过行情的价码,卖给已套好招的特定人士。因估价困难,完成交易后大笔资金安全入袋。

  ◆人头账户洗钱

  洗钱者找刚出校门的社会新鲜人,让他们去办一个户头,然后把这个户头卖给洗钱组织,换取钱财。完成开户手续,存折、印章、身份证件全部掌握在手中,透过人头户最后钱进特定账户。

  ◆银楼洗钱

  找可靠、熟识的银楼业者合作,先把现金换成外币,利用银楼有外汇业务,把钱汇出到海外特定账户。

编辑:官志雄】
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